Geldwäscheprävention und Verifizierung

Diese Seite erklärt unsere AML und KYC Richtlinien in klaren Worten: wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere Geldwäscheprävention im Überblick

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2021-195). Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche Vorschriften unseres Lizenzsitzes sowie den internationalen Standards der FATF. Seit unserer Gründung 2019 ist die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug fester Bestandteil unserer Geschäftsprozesse, kein nachträglich angehängtes Formularwerk.

Compliance ist bei uns ein eigener Verantwortungsbereich: Unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) leitet ein dediziertes Team, das verdächtige Aktivitäten prüft, Meldungen an die zuständigen Behörden erstellt und die Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter überwacht. Diese Seite fasst zusammen, was diese Pflichten für Sie als Spielerin oder Spieler konkret bedeuten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Wohnadresse) und versichern, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, spätestens aber bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten. Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch.

Wir akzeptieren ausschließlich Dokumente, die Ihren vollständigen Namen und Ihre Wohnadresse in Österreich belegen. Ungültige, abgeschnittene oder bearbeitete Dokumente lehnen wir ab. Die Prüfung Ihrer Unterlagen schließen wir innerhalb von 48 Stunden ab.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess besteht aus fünf klar getrennten Schritten, die Sie vollständig direkt in Ihrem Konto durchführen. Ein Upload per Live-Chat oder E-Mail-Anhang ist aus Sicherheitsgründen nicht vorgesehen.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Kontoprofil.
• Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF in den verschlüsselten Uploadbereich.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Statusanzeige im Konto.
• Schritt 5: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt und lösen offene Punkte gemeinsam mit Ihnen.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich über TLS verschlüsselte Verbindungen und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem Zugriffsbeschränkten System. Nur speziell befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Wir geben Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder eine Anordnung der Lizenzbehörde verlangt dies.

Nachweis der Geldquelle

Wann und warum wir fragen

Bei auffällig hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Mustern (zum Beispiel viele Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten mit sofortiger Auszahlung) oder bei Summen oberhalb der von unserer Lizenzbehörde definierten Schwellen verlangen wir einen Nachweis der Geldquelle. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Kernpflicht der Geldwäscheprävention.

Als Belege akzeptieren wir Lohn- und Gehaltszettel, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertragsauszug, Nachweise über Kapitalerträge, einen Erbschaftsschein oder eine Verkaufsurkunde. Die Belege müssen plausibel zeigen, dass die eingesetzten Mittel aus einem legalen Kontext stammen. Alle Unterlagen behandeln wir streng vertraulich nach denselben Schutzstandards wie Ihre Identitätsdokumente.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Ein und Auszahlung im Detail

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Betragsmuster, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Quellen vergleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die auch die Einzahlung getätigt wurde; bei Karteneinzahlungen buchen wir auf dieselbe Karte zurück. Liegen die Gewinne über dem eingezahlten Betrag, leiten wir den überschießenden Teil auf eine verifizierte alternatives Methode Ihrer Wahl, in der Regel ein Bankkonto auf Ihren Namen.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei jeweils 30 EUR, das tägliche Auszahlungslimit bei 5.000 EUR. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Einschränkungen ohne gültige Dokumente

Konsequenzen bei fehlender Verifizierung

Stellen wir Ihre Identität nicht fest oder liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb der gesetzten Frist, pausieren wir zunächst alle Auszahlungen. Bleibt die Verifizierung auch nach Erinnerung aus, sperren wir das Konto vollständig für Einzahlungen und Spielaktivität. Der Restguthaben wird nach erfolgreicher Klärung der Identität auf eine verifizierte, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmethode zurücküberwiesen.

Bei gefälschten Dokumenten, Hinweisen auf Identitätsdiebstahl, Nutzung durch Dritte oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche schließen wir das Konto sofort und melden den Vorgang an die zuständige Finanzbehörde. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie unschriftlich Stellung nehmen; wir prüfen jede Stellungnahme innerhalb der üblichen Fristen von 48 Stunden.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsprotokolle und Korrespondenz im Zusammenhang mit der AML-Prüfung bewahren wir fünf Jahre ab Kontoschließung auf. Grund dafür sind die Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzbehörde: Behörden können im Rahmen von Untersuchungen auch nachträglich Einsicht in die Vorgänge verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Verlängerung greift. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung bleiben während der gesamten Aufbewahrungszeit unberührt.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Wir schließen die Prüfung Ihrer Dokumente innerhalb von 48 Stunden ab. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto unter Verifizierung.

Muss ich bei jeder Auszahlung erneut Dokumente hochladen?

Nein. Nach erfolgreicher Erstverifizierung gilt Ihr Konto als verifiziert. Nur bei abgelaufenen Dokumenten, geänderten Adressdaten oder einem Nachweis der Geldquelle fordern wir aktualisierte Unterlagen an.

Warum muss meine Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie meine Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Zahlungswegen geschleust wird. Sie schützt Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte und ist fester Bestandteil unserer Lizenzauflagen.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht liefern kann?

Ohne diesen Nachweis führen wir keine Auszahlung des betroffenen Betrags durch. Das Konto selbst bleibt für das Spiel gesperrt oder eingeschränkt, bis die Herkunft der Mittel geklärt ist.